银行卡冻结的原因有几种?这几种比较常见

银行卡冻结的原因有几种?这几种比较常见

近年来,随着央行断卡行动的发展,很多用户发现自己的银行卡突然出现被冻结或非柜面交易的情况,明明自己使用得好好的,银行卡却被冻结不能使用了,因此不少人都比较疑惑,那么银行卡冻结的原因有几种?下面小编简单地为大家介绍一下。

银行卡冻结常见的原因如下:

1、密码输入错误

密码输入错误是我们日常生活中常见的冻结原因。例如,当我们在自动取款机上输入银行卡密码时,连续输入三次错误密码会锁定或吞下银行卡,持卡人需要将身份证带到营业厅解锁;在线转账输入银行卡密码时,连续输入三次错误密码也会锁定银行卡,通常在24小时内自动解锁。

2、超过半年没使用

如果你的银行卡半年以上没有使用,银行卡就会被冻结。这种冻结实际上限制了你的银行卡非柜台交易。如果卡不能转账汇款,刷卡,第三方支付平台绑定,但你去银行柜台存钱,就可以正常使用。

3、一类账户太多

银行规定,一个人只能在一家银行拥有一个一类账户。如果你名下有很多一类账户,你名下的所有账户都将被冻结。

4、经常大规模资金转入转出

如果你的账户中经常有大规模的资金转移和转移,很有可能被反洗钱系统盯上。根据央行的规定,如果个人账户的日转账金额达到20万,您必须向反洗钱中心报告。如果您的工作收入与您的银行卡资金不一致,银行反洗钱系统将确定您涉嫌洗钱,并冻结您的账户。

5、账户涉及虚拟货币交易

这种情况,最常见的就是比特币交易和火币交易。只要你的银行卡涉及虚拟货币的交易,百分百会被立马冻结。

6、银行卡涉及违法犯罪活动

最后一种情况,你的银行卡涉及违法犯罪活动。央行的新规,银行卡涉及犯罪活动,惩罚机制很严格。你的一张银行卡出现违法犯罪活动,你名下所有的银行卡,五年内都不能使用,只能做柜台存取钱交易。

以上就是关于“银行卡冻结的原因有几种?”相关介绍,希望以上内容对大家有所帮助。

(0)

相关推荐

  • 余额宝收益每天几点到账

    余额宝是属于一款货币基金理财产品,同时余额宝货币基金的资金灵活性比较强,可以随时办理转出手续,也可以直接用来进行消费,因此不少用户将余额宝作为主要的理财渠道进行投资理财。那么在进行余额宝理财的时候,余额宝的收益一般每天几点到账?一起来了解一下。 余额宝收益每天几点到账? 余额宝的收益是每天都会结算的,一般前一天的收益是会在第二天到账,每天的0点会结算前一天的…

    2022年11月8日
    310
  • 在美团上借了钱会影响贷款吗?一文看懂!

    美团平台借钱是比较常见的一种选择方式,很多用户都会去尝试。有人咨询搜贷吧,说在美团上借了钱会影响贷款吗?那么下面就来简单地回答一下这个问题,希望看完之后能够觉得有所帮助。 在美团上借了钱会影响贷款吗? 美团借钱的资金方已经接入了央行征信系统,用户借钱以后的借款记录和还款记录会在征信报告上面显示。如果是正常的借还款行为,比如按时还款、提前还款等,那么是不会直接…

    2023年2月2日
    323
  • 住房公积金都有哪些用途?主要可以用于以下这些方面

    现在很多公司和单位都会为职工购买住房公积金,住房公积金作为一项社会福利,可以为用户带来很多便利,但是还是有不少人不知道住房公积金的用途,那么住房公积金都有哪些用途?下面一起来了解一下。 住房公积金都有哪些用途? 1、公积金贷款 这是最常见也是最主要的一种方式,相对于商业贷款来说,公积金贷款的利率相对来说要低一点,不过每个地方的贷款额度、利率并不相同,具体需要…

    2022年9月6日
    272
  • 企业贷款选哪个银行比较好?农行纳税e贷最高额度100万元

    如今各大银行之间的竞争也越来越激烈,所以也不断推出一些贷款方面的产品来提高市场竞争力,同时也能够为获取更大的市场份额,创造条件。 对于很多企业来说,在发展的过程中难免会出现资金紧缺的问题,所以往往会求助一些借贷平台来实现资金的借贷,但是市场上的借贷平台类型多种多样,也增加我们选择的多样性,所以很多企业都想在众多借贷平台当中,选择一款性价比较好的建档平台,以实…

    2022年10月11日
    470
  • 借呗关闭如何恢复

    支付宝旗下的借呗是一款知名度非常高的消费信用贷款产品,贷款额度最高为30万,不少用户都具备开通蚂蚁借呗的功能,并且已经成功在借呗获得借款资金。不过,近期有用户表示,自己的借呗经常会出现莫名其妙被关闭的情况。 1、多和好友进行互动 这里的互动指的是多方面的,比如说好友间经常发生经济往来,这样对于自身是非常有帮助的,可以从侧面证实用户的还款能力。 2、提高支付宝…

    2023年4月18日
    208
  • 贷款放款失败合同算失效吗?要结合这些情况分析

    不管办理什么贷款,都是要先签了合同再放款的,可关键是合同签了不一定能放款成功。很多人经常会碰到签了合同放款失败的情况,那么贷款放款失败合同算失效吗?需要还款吗?其实这要结合多种情况进行分析。 贷款放款失败合同算失效吗? 首先要清楚,借贷关系并不是以签订合同为准的,而是以放款资金到账为准。所以就算签了合同,但是放款失败,借款人并没有拿到放款资金,那么双方已经签…

    2022年12月25日
    301
  • 小额贷款必须银行卡流水吗?申请办理小额贷款必须的标准都在这儿了

    金融机构做为目前市面上比较常见的金融企业,更为热衷做一些上百万、干万等级的贷款订单。而一些民间借款组织,更热衷派发几万元、几十万元的贷款。有借款人资询小编,小额贷款必须银行卡流水吗?申请办理小额贷款必须的标准都在这儿了! 小额贷款需要银行卡流水吗? 假如借款人是在银行申请的小额贷款,银行业务是会全自动查看借款人的个人征信和银行对账单的。查看征信主要是看借款人…

    2022年10月10日
    222
  • 自己查自己的征信有影响吗?没有,原因看这里

    了解过的人应该知道,个人征信报告上主要会留下三种记录,一是查询记录,二是借贷记录,三是逾期记录,总以为只有逾期记录才是不良的信用记录,但偶然听别人说到贷款机构的查询记录也可能会弄花征信。那么,自己查自己的征信有影响吗?下面我们一起来看。 一、自己查自己的征信有影响吗? 没有。 虽然自己查自己也会留下相应的查询记录,但和金融贷款机构的查询记录不同,区别主要在于…

    2022年12月14日
    269
  • 1069发来逾期短信要上门可信吗?很可能是真的!

    在贷款逾期以后,经常会收到平台或者第三方催收机构发来的短信。有人咨询搜贷吧,说1069发来逾期短信要上门可信吗?那么下面就来简单地给大家说一下这个问题,希望看完之后能够觉得会有帮助。 1069发来逾期短信要上门可信吗? 有可能是真的。因为很多平台在发送催收短信的时候,是以1069为开头的,该号码是基于三大运营商和互联网连接的前提下,对用户进行批量短信发送,是…

    2023年1月9日
    691
  • 中银e贷逾期了可以和银行协商分期吗

    中银e是中国银行推出的个人网络消费贷款,其实就是中国银行推出的一个网贷产品,线上申请线上审核,通过的话可以获得相应的额度,额度在有效期之后可以循环使用,但若到了还款日必须还清,否则会被终止。 中银e贷逾期了可以和银行协商分期吗? 中银e贷逾期了可以和银行协商分期,至于银行是否同意你的分期申请,得看具体情况,最好是提供自己无力还款的证明,比如出示贫困证明,失业…

    2022年10月24日
    374

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。