银行卡冻结的原因有几种?这几种比较常见

银行卡冻结的原因有几种?这几种比较常见

近年来,随着央行断卡行动的发展,很多用户发现自己的银行卡突然出现被冻结或非柜面交易的情况,明明自己使用得好好的,银行卡却被冻结不能使用了,因此不少人都比较疑惑,那么银行卡冻结的原因有几种?下面小编简单地为大家介绍一下。

银行卡冻结常见的原因如下:

1、密码输入错误

密码输入错误是我们日常生活中常见的冻结原因。例如,当我们在自动取款机上输入银行卡密码时,连续输入三次错误密码会锁定或吞下银行卡,持卡人需要将身份证带到营业厅解锁;在线转账输入银行卡密码时,连续输入三次错误密码也会锁定银行卡,通常在24小时内自动解锁。

2、超过半年没使用

如果你的银行卡半年以上没有使用,银行卡就会被冻结。这种冻结实际上限制了你的银行卡非柜台交易。如果卡不能转账汇款,刷卡,第三方支付平台绑定,但你去银行柜台存钱,就可以正常使用。

3、一类账户太多

银行规定,一个人只能在一家银行拥有一个一类账户。如果你名下有很多一类账户,你名下的所有账户都将被冻结。

4、经常大规模资金转入转出

如果你的账户中经常有大规模的资金转移和转移,很有可能被反洗钱系统盯上。根据央行的规定,如果个人账户的日转账金额达到20万,您必须向反洗钱中心报告。如果您的工作收入与您的银行卡资金不一致,银行反洗钱系统将确定您涉嫌洗钱,并冻结您的账户。

5、账户涉及虚拟货币交易

这种情况,最常见的就是比特币交易和火币交易。只要你的银行卡涉及虚拟货币的交易,百分百会被立马冻结。

6、银行卡涉及违法犯罪活动

最后一种情况,你的银行卡涉及违法犯罪活动。央行的新规,银行卡涉及犯罪活动,惩罚机制很严格。你的一张银行卡出现违法犯罪活动,你名下所有的银行卡,五年内都不能使用,只能做柜台存取钱交易。

以上就是关于“银行卡冻结的原因有几种?”相关介绍,希望以上内容对大家有所帮助。

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