从2018年达尔文一号面世，到今天，这个系列的重疾险保障一直都挺能打的，那么新出的【达尔文6号】重疾险保障如何呢?价格能打吗?
带着重重疑问，我将会在这篇文章中，带你了解它的保障，如果您不想看文章，想更快得到答案的话，可以点击这个链接进行咨询。
一、基础责任
在文章开头，先带大家看看【达尔文6号】的基础保障到底咋样。
我们可以看到，【达尔文6号】的基础保障是非常齐全的，重疾、轻症、中症都能赔，而且赔付力度和高发疾病的覆盖率都高于市场平均水平。
同时对于一款重疾险来说，还是得看高发疾病是否在产品的保障范围内，疾病种类的多少并不是最重要的。
在【达尔文6号】中，像原位癌、冠状动脉介入术等高发的轻/中症都是有保障的，大大提高理赔概率：
当然，【达尔文6号】除了这些保障外，还自带重疾复原金，这是比较有特色的一项保障。
60岁前患重疾，满足间隔期1年后，再次确诊不同种/同种重疾(复发、新发、转移)都能获赔，两次重疾的间隔时间越长，赔得越多，最高赔100%保额。
相当于“低配版”重疾多次赔，举个例子，如果小王年初买了【达尔文6号】，几个月之后确诊患癌，获赔100%的保额，即获赔50万。
在5年后他又患了严重肾衰竭，则可以再获赔100%保额，总计获赔100万。
不过这项保障只在60岁之前有效，60岁之后就不会再理赔了。
二、附加保障
【达尔文6号】的附加保障都比较实用，为了帮大家更好地进行选择，下面给大家具体解析一下。
1).重疾额外赔
投保前5年出险，患重疾能额外赔80%，50万的保额能获赔90万。
投保满5年，在60岁前出险，患重疾能额外赔100%，50万的保额能赔100万。
比之前的额外佩服有所增加，如果看重额外赔付的可以考虑投保。
这个保障也让家庭顶梁柱，在家庭责任比较重的时期享受更高保额。
2).癌症多次赔
市面上的大部分重疾险，重度恶性肿瘤额外保险金都只能赔付二次癌症，但【达尔文6号】在此基础上，不限制赔付次数。
是不是感觉没办法理解?看这张图你就懂了!
3).心脑血管二次赔
【达尔文6号】的心脑血管二次赔保障包含了10种特定心脑血管疾病。
首次确诊特定心脑血管疾病，一年后在此确诊同一种病，能再赔120%保额;如果180天后确诊特定心脑血管疾病，同样也能获赔120%保额。
总的来说，【达尔文6号】的这几项附加的保障都非常不错，并且性价比也很高。
中国精算师协会发布的《国民防范重大疾病健康教育读本》可以很明显看出，无论性别，癌症在任何年龄段的发病率都比其他重疾高出不少。
所以大家如果预算有限的情况下，我更建议大家选择癌症多次赔付的保障。
但如果家族种有心脑血管病史，那心脑血管2次赔更适合您，点击了解更多。
三、优缺点分析
优点：
(1)保障全面，可选责任灵活且实用
除基础的重疾、轻/中症责任外，其他责任可以根据预算附加，方便预算有限的朋友优先做足保额。
而且，产品所提供的可选责任，能为癌症患者以及患重疾的年轻群体提供更充足的保障。
(2)轻/中症保障好
体现在两方面：
一是高发轻/中症疾病全覆盖，12种高发轻/中症疾病都在保障内，一定程度提高了获赔概率。
二是中症赔付力度更大，确诊中症能赔付60%保额，比市面多数产品的中症多赔了10%。
缺点：
少儿特疾保障有局限。【达尔文6号】的基础保障是重疾、轻症、中症、少儿特疾、重疾复原保障金。
看起来不少，但少儿特疾只负责保到30岁，如果是成年人投保则可以直接忽略这一项保障。
四、写在最后
总体来说，无论是保障到70岁还是保终身，【达尔文6号】都非常有优势。
加上60岁前额外赔会比之前的好产品稍贵20、300，不过也比它们多赔20%，想买高保额的朋友可以考虑附加这个保障。
