洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。这只是狭义上的洗钱，广义上洗钱还包括把合法资金洗黑用于非法用途，即白钱洗黑，比如把银行贷款通过洗钱用于走私；或把合法资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占有目的，即白钱洗白，如鲸吞国有资产。从资金流动上洗钱又分境内洗钱和境外洗钱。境内洗钱指资金只在一个国家内流动，境外洗钱则是资金需要出入境，无论资金是否合法，通过洗钱方式转移境外逃避监管也属违法。
假如我突然获得1000万，我用现金还掉一百万，剩下9百万，我拿着这钱去购置房产，但是我不是一次性交齐，我是先交首付，交到一定的程度，我一次性给完！所有的花费全部现金，按时定点的有流水，存钱！也可以适当投资，金额不大！那这样会被查吗？这点小钱买套房装修下就没了，数目太小。
交通银行也是我国存在时间比较久的银行之一了，名下的贷款业务也是种类多多。但要说起其名下最出名的贷款业务，还是非e贷通莫属。贷款业务的话，人们一般最关心的就是能贷多少额度，那么e贷通一般都是下发多少额度呢?申请门槛高不高呢? e贷通一般能贷多少额度? 交通银行e贷通是银行通过人工审批，借给申请人在一定期限内使用的贷款额度，专门为有消费需求的用户量身定做，满足生…
导语：360借条借钱需要有充足的额度，但也不是有额度就能借款成功，那么360借条额度紧张吗？ 360借条额度有紧张的时候，情况如下： 1、360借条在可用额度充足，单笔借款金额不低于500，且状态正常的情况下可以发起借款申请。系统会根据资金方的额度情况，结合借款人综合资信条件审核。 2、因为资金方额度有紧张的时候，每天都推出有限的放款名额。要是借款人刚好在每…
在申请贷款时，如果一个人没有足够的金额或一个人不能顺利处理贷款，你可以申请夫妻共同贷款。一旦夫妻共同贷款，这意味着两人都有偿还贷款的义务。 如果夫妻共同贷款离婚，他们可以申请贷款转贷。虽然房屋产权在贷款偿还过程中不会发生变化，但夫妻离婚是一项特殊事件，因此他们也可以去银行变更产权。然而，在此之前，夫妻双方需要到银行协商变更贷款人。简言之，完成贷款再融资需要银…
征信上有个万惠的贷款，你可以先打征信，根据征信上的信息，先来匹配贷款平台，如果实在想不起来了。可以给放款方打电话，询问对方合作的贷款平台有哪些。然后筛选出来，自己申请的是哪一家。然后给这个贷款平台打电话，协商还款，之后让平台给你开一份结清证明就可以了。 很多负债者由于申请了很多的贷款平台，但是贷款平台并不是真正的放款方，所以即使打了征信报告，也很有可能不知道…
一般情况下好的贷款平台往往提供的额度比较高、审核比较快速，能够在最大程度上满足用户的需求。毕竟用户急需资金的时候，最在意的就是要放款快速。一起来了解一下。 360借条 360借条是福州三六零网络小额贷款有限公司旗下个人及小微信贷平台，500元起借，额度最高20万，现金款项秒速到账，贷款日息费最低0.027%，贷款1000块每天最低只要2毛7息费。 乐享借 为…
支付宝是阿里巴巴的一个付款APP，在淘宝上买东西用的都是支付宝付款，但是用支付宝付款也会出现问题的，就像支付宝退款退到额度是什么意思?支付宝在哪里查退款记录?都是大家想要关注的问题，今天搜贷吧就带大家了解一下吧! 支付宝退款退到额度是什么意思? 这说的是你在用淘宝买东西时，但是想要退款了，但是卖家还没入账，这种是不占用额度，只占用花呗，不用还款。但是退回额度…
当今社会，征信在信贷业务的作用越来越重，个人征信的好坏直接会影响到贷款的审批，个人负债太高也很容易被拒，那么征信差负债高哪里可以贷款？下面小编就来为大家盘点几个门槛低好下款的正规平台。 征信差负债高哪里可以贷款？ 1、乐享借 乐享借对个人征信和负债要求较低，为用户提供高至20万的贷款额度，线上申请、门槛低、无抵押、无担保，借款期限3-36期，实际放款速度以匹…
随着京东的用户越来越多，京东白条的普及率也是越来越高。白条很像一张虚拟的信用卡，用户可以“透支”使用，到了还款日再进行还款即可。既然涉及到还款，就会有逾期的问题，白条迟还了3天有影响吗？ 白条迟还了3天有影响吗？ 京东白条的还款方式有两种，一种是用户主动还款，一种就是到了还款日自动扣款。白条会通过用户绑定的银行卡进行扣款，如果银行内余额不足，扣款失败，则会造…
许多贷款服务平台都能给予循环系统贷款服务项目，很多人借了一次就会去借第二次，但是有许多人发觉第二次贷款的贷款利息比第一次要高。那么是否第二次贷款比第一次贷款贷款利息都需要高？实际上也不一定，关键还是得详细情况深入分析。 第二次贷款比第一次贷款利息都要高？ 不一样時期的借款人资信评估标准是会出现转变的，会危害贷款服务平台对借款人的评定，这就很有可能会有2次贷款…
在申请房贷的时候，因为公积金贷款利率低，很多人都想办理公积金贷款，但因为自己的原因和其他原因导致不满足公积金贷款的条件，只能先办理商业贷款，等贷款条件满足了，不少人想办理商转公，但是并不是任何情况下都可以办理商转公，那么哪种情况不建议办理商贷转公积金贷？下面一起来了解一下。 哪种情况不建议办理商贷转公积金贷？ 1、商贷还款最后几年 一般来说，商业贷款刚开始还…
