洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。这只是狭义上的洗钱，广义上洗钱还包括把合法资金洗黑用于非法用途，即白钱洗黑，比如把银行贷款通过洗钱用于走私；或把合法资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占有目的，即白钱洗白，如鲸吞国有资产。从资金流动上洗钱又分境内洗钱和境外洗钱。境内洗钱指资金只在一个国家内流动，境外洗钱则是资金需要出入境，无论资金是否合法，通过洗钱方式转移境外逃避监管也属违法。
假如我突然获得1000万，我用现金还掉一百万，剩下9百万，我拿着这钱去购置房产，但是我不是一次性交齐，我是先交首付，交到一定的程度，我一次性给完！所有的花费全部现金，按时定点的有流水，存钱！也可以适当投资，金额不大！那这样会被查吗？这点小钱买套房装修下就没了，数目太小。
任何投资都有成本的支出，基金投资也是一样的，比如说基金在赎回的时候会有一定的手续费用。现如今很多投资者喜欢在支付宝投资基金，支付宝基金赎回也是需要收取费用的，那么，支付宝基金的赎回费是怎么计算的？ 投资者们想要降低基金投资成本，必须要知道基金成本费用有哪些，比如说有赎回费，托管费，申购费，销售服务费，基金运作费，管理费等。 其中基金赎回费是基金投资中非常重要…
线上申请的话，客户可以登录长沙银行手机银行，在“e钱庄”里在线申请，找到“快乐秒贷”点击进去，按页面提示填写个人信息资料进行提交，之后等待系统审核即可。线下申请的话，客户可以准备好相关的资料通过分支行提交申请，加入白名单。 大家需要注意，申请快乐秒贷需得满足一定的条件才行： 1. 客户年龄要在18周岁到55周岁之间，具备完全民事行为能力; 2. 个人信用良好…
贷款面签是一个很重要的环节，并不是只要通知面签了就一定能成功，所以还是需要用户积极配合的。有人咨询搜贷吧，说面签贷款时会询问负债吗？那么下面就来简单地给大家说一下这个问题。 面签贷款时会询问负债吗？ 是会问用户的负债情况的，不仅包括征信上面体现的，还有用户私下的借款等情况，在综合经济收入能力，以及还款情况后，评估是否具备按时偿还的能力。 再有就是用户的负债是…
导语：在度小满金融平台上操作借款申请时，点击查看借款额度，需要同意授权查询征信才可操作下一步。那么，度小满金融每次借款都查征信吗？ 度小满金融并非每次借款都查征信，但每次借款交易都会上报征信系统。 具体说明如下： 1、在首次申请度小满有钱花的借款额度时，需要借款人本人授信查询个人征信情况，同时会在征信报告上留下记录，这一步是为了获得授信额度，同时签订了征信授…
有许多持卡人申请办理了好几张信用卡，乃至有一些持卡人手上有超出10张的卡片。卡片越多，持卡人的总授信额度也就越多，因而许多持卡人会挑选销户卡片来减少自身的授信额度和负债比率。招商银行信用卡注销后额度还在是为什么？信用卡注销后还能恢复卡片和额度吗？ 招行信用卡销户后额度还在是为啥？ 许多持卡人都是会把注销信用卡和注销的定义搞混，大伙儿要留意注销和注销信用卡的差…
一、网上申请信用卡：如果快的话，3天就可以查询到信用卡的申请进度。一般情况下，从申请提交资料到批卡的时间一般是在7-15个工作日。 二、银行网点申请：通过银行信用卡专员申请，从申请提交到批卡的时间一般在15-30个工作日。从审核部门收到申请资料到信用卡完成审核一般需10个工作日。审核通过后，银行会在2个工作日内制作卡片，然后按照账单地址以挂号信的方式寄送，一…
公积金的全称可以叫做“个人住房公积金”，是与个人住房紧密相关的，主要就是给一些无法全款买房，需要贷款解决自住房问题的人提供福利。所以，公积金可以还房贷吗？答案是显而易见的，接下来我们具体来说明一下。 公积金可以还房贷吗？ 可以。 既可以偿还商业银行自住房贷款，也可以偿还公积金住房贷款。 一、偿还商业住房贷款本息 直接将公积金提取出来，存入私人账户，再按期还房…
人快速借钱1000借钱的平台有什么？ 急需用钱一千元的平台： 1、喜鹊快贷 喜鹊快贷是自己快速借钱1000的借钱平台，也发布很长时间的产品了，能够给个人和企业提供快速借钱服务项目，现阶段给用户提供的借款额度基本都在1000-50000元中间，使用年限最多可以达到36期，在申请时是不看征信的，在很多地方都是有申请通道，例如融360、及贷、51公积金管家这些。除…
众所周知，就贷款利息方面，贷款可以分为免息贷款和有息贷款。其中市面上大多是有息贷款，借款人在贷款后需要支付利息作为酬劳。很明显的是，贷款利息越高对于借款人来说就越不划算，需要将贷款利息降低才行。 一、换别家小额贷款平台。在贷款平台上办理借款，系统一般都是先对用户的综合资信条件进行评估后，再给出贷款额度和利率的，不过，并不会要求大家必须借款。所以，当借款人获取…
首先我们一起来看一下法律对于网贷利息的相关规定。 根据2020年8月20日，最高人民法院发布的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》：以中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心每月20日发布的一年期贷款市场报价利率(LPR)的4倍为标准确定民间借贷利率的司法保护上限，取代原《规定》中“以24%和36%为基准的两线三区”的规定，大幅度降低民间…
